KYC/AML
POLÍTICA KYC/AML
Políticas KYC/AML
Olla Trade Ltda. A empresa está comprometida com os mais altos padrões de conformidade no combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). O objetivo da Política da Empresa contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo é prevenir ativamente os riscos relacionados a essas questões. Para auxiliar o governo no combate ao financiamento do terrorismo e às atividades de lavagem de dinheiro, a lei exige que todas as instituições financeiras obtenham, verifiquem e registrem informações que identifiquem cada pessoa que abre uma conta. Temos a obrigação de relatar qualquer atividade suspeita de clientes que possa estar relacionada à lavagem de dinheiro.
Lavagem de dinheiro: o processo de conversão de fundos recebidos por meio de atividades ilegais (como fraude, corrupção, terrorismo, etc.) em outros fundos ou investimentos que aparentam ser legítimos, com o objetivo de ocultar ou distorcer a verdadeira origem dos recursos.
O processo de lavagem de dinheiro pode ser dividido em três etapas sequenciais:
Colocação. Nessa etapa, os fundos são convertidos em instrumentos financeiros, como cheques, contas bancárias e transferências bancárias, ou podem ser usados para comprar bens de alto valor que podem ser revendidos. Eles também podem ser depositados fisicamente em bancos e instituições não bancárias (por exemplo, casas de câmbio). Para evitar suspeitas por parte da empresa, o depositante pode fazer vários depósitos em vez de depositar o valor total de uma só vez; essa forma de aplicação é chamada de "smurf".
Camadas. Os fundos são transferidos ou movimentados para outras contas e outros instrumentos financeiros. Isso é feito para disfarçar a origem e impedir a identificação da entidade que realizou as múltiplas transações financeiras. A movimentação e a alteração da forma dos fundos dificultam o rastreamento do dinheiro que está sendo lavado.
Integração. Os fundos são recirculados como sendo legítimos para a compra de bens e serviços.
Olla Trade Ltda. A empresa adere aos princípios de combate à lavagem de dinheiro e previne ativamente qualquer ação que vise ou facilite a legalização de fundos obtidos ilegalmente. A política de combate à lavagem de dinheiro visa impedir o uso dos serviços da empresa por criminosos, com o objetivo de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades criminosas.
Para prevenir a lavagem de dinheiro, Olla Trade Ltda. A empresa não aceita pagamentos em dinheiro em nenhuma circunstância. A empresa reserva-se o direito de suspender as operações de qualquer cliente que seja considerado ilegal ou, na opinião da equipe, relacionado à lavagem de dinheiro.
Procedimentos da empresa
Olla Trade Ltda. irá garantir que se trata de uma pessoa real ou jurídica. Olla Trade Ltda. Além disso, implementa todas as medidas necessárias em conformidade com as leis e regulamentações aplicáveis emitidas pelas autoridades monetárias. A política de AML (Antilavagem de Dinheiro) está sendo cumprida na área de câmbio da FX. Olla Trade Ltda. pelos seguintes meios:
- Conheça a política e a diligência prévia do seu cliente.
- Manutenção de registro
- Monitorar a atividade do cliente
Conheça Seu Cliente – Devido ao compromisso da empresa com as políticas de AML (Anti-Money Laundering) e KYC (Know Your Customer), cada cliente da empresa deve concluir um procedimento de verificação. Antes de Olla Trade Ltda. Ao iniciar qualquer cooperação com o cliente, a empresa assegura que sejam apresentadas provas satisfatórias ou que sejam tomadas outras medidas que produzam comprovação satisfatória da identidade de qualquer cliente ou contraparte. A empresa também aplica maior rigor à análise de clientes residentes em outros países, identificados por fontes confiáveis como países que possuem padrões inadequados de combate à lavagem de dinheiro ou que possam representar alto risco de crime e corrupção, bem como a beneficiários finais que residam em países específicos ou cujos fundos sejam provenientes desses países.
Clientes individuais
Durante o processo de cadastro, cada cliente fornece informações pessoais, especificamente: nome completo; data de nascimento; país de origem; e endereço residencial completo. Os seguintes documentos são necessários para verificar as informações pessoais: O cliente deve apresentar os seguintes documentos (caso os documentos estejam escritos em caracteres não latinos: para evitar atrasos no processo de verificação, é necessário fornecer uma tradução juramentada do documento para o inglês) devido aos requisitos de KYC (Conheça Seu Cliente) e para confirmar as informações indicadas:
- Passaporte válido (mostrando a primeira página do passaporte local ou internacional, onde a foto e a assinatura estejam claramente visíveis); ou
- Carteira de habilitação com foto; ou
- Bilhete de identidade nacional (mostrando a frente e o verso);
- Documentos que comprovem o endereço permanente atual (como contas de serviços públicos, extratos bancários, etc.) contendo o nome completo e o local de residência do cliente. Esses documentos não devem ter mais de 3 meses a partir da data de solicitação.
Clientes corporativos
Caso a empresa solicitante esteja listada em uma bolsa de valores reconhecida ou aprovada, ou quando houver evidências independentes que demonstrem que a solicitante é uma subsidiária integral ou controlada pela referida empresa, normalmente não serão tomadas outras medidas para verificar a identidade. Caso a empresa não esteja listada e nenhum dos principais diretores ou acionistas já possua conta em uma bolsa de valores, não serão tomadas outras medidas para verificar a identidade. Olla Trade Ltda., A seguinte documentação deve ser fornecida:
- Certificado de incorporação ou qualquer documento nacional equivalente.
- Estatutos e contrato social e declaração legal ou equivalente nacional;
- Certificado de regularidade ou outra prova do endereço registado da empresa;
- Resolução do conselho de administração para abrir uma conta e conceder poderes a quem a irá operar;
- Cópias das procurações ou outras autorizações concedidas pelos diretores em relação à empresa;
- Comprovação da identidade dos diretores, caso eles negociem com Olla Trade Ltda. em nome do Cliente (de acordo com as regras individuais de verificação de identidade descritas acima);
- Comprovante de identidade do(s) beneficiário(s) final(is) e/ou da(s) pessoa(s) sob cujas instruções os signatários da conta estão autorizados a agir (de acordo com as regras de verificação de identidade individual descritas acima).
Acompanhamento da atividade do cliente
Além de coletar informações do cliente, Olla Trade Ltda. A empresa continua monitorando a atividade de cada cliente para identificar e prevenir transações suspeitas. Uma transação suspeita é definida como aquela que não condiz com as atividades comerciais legítimas do cliente ou com o histórico de transações do cliente, conforme verificado pelo rastreamento de sua atividade.Olla Trade Ltda. Implementou o sistema de monitoramento de transações denominado (tanto automático quanto, se necessário, manual) para impedir que criminosos utilizem os serviços da empresa.
Manutenção de registro
É necessário manter registros de todos os dados de transações e dados obtidos para fins de identificação, bem como de todos os documentos relacionados a questões de lavagem de dinheiro (por exemplo, arquivos de relatórios de atividades suspeitas, documentação de monitoramento de contas de AML, etc.). Esses registros devem ser mantidos por um período mínimo de 7 anos após o encerramento da conta.
Medidas tomadas
Em casos de tentativa de execução de transações que Olla Trade Ltda. Caso haja suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro ou outras atividades criminosas, serão tomadas as medidas cabíveis de acordo com a legislação aplicável e a atividade suspeita será comunicada à autoridade reguladora. Olla Trade Ltda. A empresa reserva-se o direito de suspender as operações de qualquer cliente que, na opinião de sua equipe, seja considerada ilegal ou relacionada à lavagem de dinheiro. Olla Trade Ltda. A empresa reserva-se o direito de bloquear temporariamente a conta de um cliente suspeito ou encerrar o relacionamento com um cliente existente. Para mais informações, entre em contato conosco pelo e-mail info@ollatrade.com.
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