KYC/AML

KYC/AML پالیسی

KYC/AML پالیسیاں

اولا ٹریڈ لمیٹڈ. منی لانڈرنگ (AML) اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت (CTF) کے خلاف تعمیل کے اعلیٰ ترین معیارات کے لیے پرعزم ہے۔ منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف کمپنیوں کی پالیسی کا مقصد ان معاملات کے خطرات کو فعال طور پر روکنا ہے۔ دہشت گردی اور منی لانڈرنگ کی سرگرمیوں کی مالی معاونت سے نمٹنے کے لیے حکومت کی مدد کے لیے، قانون تمام مالیاتی اداروں سے ایسی معلومات حاصل کرنے، تصدیق کرنے اور ریکارڈ کرنے کا مطالبہ کرتا ہے جو اکاؤنٹ کھولنے والے ہر فرد کی شناخت کرتی ہے۔ منی لانڈرنگ سے متعلقہ مشتبہ کلائنٹ کی سرگرمی کی اطلاع دینا ہماری ذمہ داری ہے۔.

منی لانڈرنگ: غیر قانونی سرگرمیوں (جیسے دھوکہ دہی، بدعنوانی، دہشت گردی، وغیرہ) سے حاصل ہونے والے فنڈز کو دوسرے فنڈز یا سرمایہ کاری میں تبدیل کرنے کا عمل جو فنڈز کے اصل ذریعہ کو چھپانے یا بگاڑنے کے لیے جائز معلوم ہوتا ہے۔.

منی لانڈرنگ کے عمل کو تین ترتیب وار مراحل میں تقسیم کیا جا سکتا ہے:

جگہ کا تعین. اس مرحلے پر، فنڈز کو مالیاتی آلات میں تبدیل کر دیا جاتا ہے، جیسے کہ چیک، بینک اکاؤنٹس، اور رقم کی منتقلی، یا ان کا استعمال زیادہ قیمتی سامان خریدنے کے لیے کیا جا سکتا ہے جنہیں دوبارہ فروخت کیا جا سکتا ہے۔ وہ جسمانی طور پر بینکوں اور غیر بینک اداروں (مثلاً ایکسچینج ہاؤسز) میں بھی جمع کیے جا سکتے ہیں۔ کمپنی کی جانب سے شکوک و شبہات سے بچنے کے لیے، بلیچ ایک ساتھ پوری رقم جمع کرنے کے بجائے کئی ڈپازٹ بھی کر سکتا ہے، پلیسمنٹ کی اس شکل کو اسمرف کہا جاتا ہے۔.

تہیں. فنڈز دوسرے اکاؤنٹس اور دیگر مالیاتی آلات میں منتقل یا منتقل کیے جاتے ہیں۔ یہ اصل کو چھپانے اور ایک سے زیادہ مالی لین دین کرنے والی ہستی کے اشارے میں رکاوٹ ڈالنے کے لیے کیا جاتا ہے۔ فنڈز کو منتقل کرنا اور ان کی شکل تبدیل کرنا اس رقم کا پتہ لگانا مشکل بناتا ہے جسے لانڈر کیا جا رہا ہے۔.

انضمام. فنڈز کو سامان اور خدمات کی خریداری کے لیے جائز کے طور پر دوبارہ منتقل کیا جاتا ہے۔.

اولا ٹریڈ لمیٹڈ. اینٹی منی لانڈرنگ کے اصولوں پر عمل پیرا ہے اور کسی بھی ایسی کارروائی کو فعال طور پر روکتا ہے جو غیر قانونی طور پر حاصل کیے گئے فنڈز کو قانونی شکل دینے کے عمل کو نشانہ بناتا ہے یا اس میں سہولت فراہم کرتا ہے۔ AML پالیسی کا مطلب ہے منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت یا دیگر مجرمانہ سرگرمیوں کے مقصد سے مجرموں کے ذریعے کمپنی کی خدمات کے استعمال کو روکنا۔.

منی لانڈرنگ کو روکنے کے لیے،, اولا ٹریڈ لمیٹڈ. کسی بھی حالت میں نقد رقم قبول یا ادائیگی نہیں کرتا ہے۔ کمپنی کسی بھی کلائنٹ کے آپریشن کو معطل کرنے کا حق محفوظ رکھتی ہے، جسے غیر قانونی سمجھا جا سکتا ہے یا عملے کی رائے میں، منی لانڈرنگ سے متعلق ہے۔.

کمپنی کے طریقہ کار

اولا ٹریڈ لمیٹڈ. اس بات کو یقینی بنائے گا کہ یہ حقیقی یا قانونی شخص ہے۔. اولا ٹریڈ لمیٹڈ. مالیاتی حکام کے ذریعہ جاری کردہ قابل اطلاق قوانین اور ضوابط کے مطابق تمام ضروری اقدامات بھی انجام دیتا ہے۔ AML پالیسی کو FX کے اندر پورا کیا جا رہا ہے۔ اولا ٹریڈ لمیٹڈ. مندرجہ ذیل ذرائع سے:

  • اپنے کلائنٹ کی پالیسی اور مستعدی سے جانیں۔
  • رجسٹری کی دیکھ بھال
  • کسٹمر کی سرگرمیوں کی نگرانی کریں۔

اپنے گاہک کو جانیں - AML اور KYC پالیسیوں سے کمپنی کی وابستگی کی وجہ سے، کمپنی کے ہر صارف کو تصدیقی طریقہ کار کو مکمل کرنا ہوگا۔ اس سے پہلے اولا ٹریڈ لمیٹڈ. کلائنٹ کے ساتھ کوئی تعاون شروع کرتا ہے، کمپنی اس بات کو یقینی بناتی ہے کہ تسلی بخش ثبوت پیش کیے جائیں، یا دوسرے اقدامات کیے جائیں جو کسی بھی کلائنٹ یا ہم منصب کی شناخت کا تسلی بخش ثبوت پیش کریں۔ کمپنی ان کلائنٹس پر بھی زیادہ جانچ پڑتال کا اطلاق کرتی ہے، جو دوسرے ممالک کے باشندے ہیں، جن کی شناخت قابل اعتبار ذرائع سے ملک کے طور پر کی گئی ہے، جن کے AML معیارات ناکافی ہیں یا جنہیں جرائم اور بدعنوانی کا زیادہ خطرہ لاحق ہو سکتا ہے اور فائدہ مند مالکان جو وہاں رہتے ہیں اور جن کے فنڈز نامزد ممالک سے حاصل کیے جاتے ہیں۔.

انفرادی کلائنٹس

رجسٹریشن کے عمل کے دوران، ہر کلائنٹ ذاتی معلومات فراہم کرتا ہے، خاص طور پر: مکمل نام؛ تاریخ پیدائش؛ اصل ملک؛ اور مکمل رہائشی پتہ۔ ذاتی معلومات کی تصدیق کے لیے درج ذیل دستاویزات درکار ہیں: ایک کلائنٹ درج ذیل دستاویزات جمع کراتا ہے (اگر دستاویزات غیر لاطینی حروف میں لکھی گئی ہیں: تصدیقی عمل میں تاخیر سے بچنے کے لیے، KYC کے تقاضوں کی وجہ سے دستاویز کا انگریزی میں نوٹرائزڈ ترجمہ فراہم کرنا ضروری ہے) اور بتائی گئی معلومات کی تصدیق کرنے کے لیے:

  • درست پاسپورٹ (مقامی یا بین الاقوامی پاسپورٹ کا پہلا صفحہ دکھا رہا ہے، جہاں تصویر اور دستخط واضح طور پر دکھائی دے رہے ہیں)؛ یا
  • تصویر کے ساتھ ڈرائیونگ لائسنس؛ یا
  • قومی شناختی کارڈ (آگے اور پیچھے دکھا رہا ہے)؛;
  • موجودہ مستقل پتہ ثابت کرنے والی دستاویزات (جیسے یوٹیلیٹی بل، بینک اسٹیٹمنٹ وغیرہ) جس میں گاہک کا پورا نام اور رہائش کی جگہ موجود ہو۔ یہ دستاویزات فائل کرنے کی تاریخ سے 3 ماہ سے زیادہ پرانی نہیں ہونی چاہئیں۔.

کارپوریٹ کلائنٹس

اس صورت میں کہ درخواست دہندہ کمپنی کسی تسلیم شدہ یا منظور شدہ اسٹاک ایکسچینج میں درج ہے یا جب یہ ظاہر کرنے کے لیے آزاد شواہد موجود ہوں کہ درخواست دہندہ ایک مکمل ملکیتی ماتحت ادارہ ہے یا مذکورہ کمپنی کے زیر کنٹرول ذیلی ادارہ ہے، شناخت کی تصدیق کے لیے عام طور پر مزید کوئی اقدامات نہیں کیے جائیں گے۔ ضروری ایسی صورت میں جب کمپنی درج نہ ہو اور مرکزی ڈائریکٹرز یا شیئر ہولڈرز میں سے کسی کا پہلے سے کوئی اکاؤنٹ نہ ہو۔ اولا ٹریڈ لمیٹڈ., مندرجہ ذیل دستاویزات فراہم کرنا ضروری ہے:

  • سرٹیفکیٹ آف کارپوریشن یا کوئی قومی مساوی۔.
  • میمورنڈم اور ایسوسی ایشن کے مضامین اور قانونی اعلامیہ یا کوئی بھی قومی مساوی؛;
  • اچھی حیثیت کا سرٹیفکیٹ یا کمپنی کے رجسٹرڈ ایڈریس کا دوسرا ثبوت؛;
  • بورڈ آف ڈائریکٹرز کا اکاؤنٹ کھولنے اور اسے چلانے والوں کو اختیار دینے کی قرارداد؛;
  • اٹارنی کے اختیارات کی کاپیاں یا کمپنی کے سلسلے میں ڈائریکٹرز کی طرف سے عطا کردہ دیگر اتھارٹیز؛;
  • ڈائریکٹرز کی شناخت کا ثبوت اگر وہ ڈیل کرتے ہیں۔ اولا ٹریڈ لمیٹڈ. کلائنٹ کی جانب سے (اوپر بیان کردہ انفرادی شناخت کی تصدیق کے قواعد کے مطابق)؛;
  • حتمی فائدہ اٹھانے والے اور/یا اس شخص (افراد) کی شناخت کا ثبوت جن کی ہدایات کے تحت اکاؤنٹ پر دستخط کرنے والوں کو کام کرنے کا اختیار دیا گیا ہے (اوپر بیان کردہ انفرادی شناخت کی تصدیق کے قواعد کے مطابق)۔.

کسٹمر کی سرگرمیوں سے باخبر رہنا

کسٹمر کی معلومات جمع کرنے کے علاوہ،, اولا ٹریڈ لمیٹڈ. کسی بھی مشکوک لین دین کی شناخت اور روک تھام کے لیے ہر صارف کی سرگرمی پر نظر رکھنا جاری رکھتا ہے۔ ایک مشکوک لین دین کو ایک لین دین کے طور پر جانا جاتا ہے جو گاہک کے جائز کاروبار یا گاہک کی سرگرمیوں کا سراغ لگا کر جانے والے باقاعدہ صارف کی لین دین کی تاریخ سے مطابقت نہیں رکھتا ہے۔.اولا ٹریڈ لمیٹڈ. مجرموں کو کمپنی کی خدمات استعمال کرنے سے روکنے کے لیے نامی ٹرانزیکشنز مانیٹرنگ سسٹم (دونوں خودکار اور اگر ضروری ہو تو دستی) نافذ کیا ہے۔.

رجسٹری کی دیکھ بھال

تمام ٹرانزیکشن ڈیٹا اور شناختی مقاصد کے لیے حاصل کیے گئے ڈیٹا کے ساتھ ساتھ منی لانڈرنگ کے مسائل سے متعلق تمام دستاویزات (مثلاً مشتبہ سرگرمی کی رپورٹنگ فائلیں، AML اکاؤنٹ کی نگرانی کی دستاویزات وغیرہ) کا ریکارڈ رکھنا چاہیے۔ اکاؤنٹ بند ہونے کے بعد ان ریکارڈز کو کم از کم 7 سال تک رکھا جاتا ہے۔.

اٹھائے گئے اقدامات

لین دین کو انجام دینے کی کوشش کے معاملات میں اولا ٹریڈ لمیٹڈ. مشتبہ افراد کا تعلق منی لانڈرنگ یا دیگر مجرمانہ سرگرمیوں سے ہے، یہ قابل اطلاق قانون کے مطابق کارروائی کرے گا اور مشکوک سرگرمی کی اطلاع ریگولیٹری اتھارٹی کو دے گا۔. اولا ٹریڈ لمیٹڈ. کسی بھی کلائنٹ کے آپریشن کو معطل کرنے کا حق محفوظ رکھتا ہے، جسے غیر قانونی سمجھا جا سکتا ہے یا عملے کی رائے میں منی لانڈرنگ سے متعلق ہو سکتا ہے۔. اولا ٹریڈ لمیٹڈ. مشکوک صارف کے اکاؤنٹ کو عارضی طور پر بلاک کرنے یا موجودہ کسٹمر کے ساتھ تعلقات ختم کرنے کا مکمل اختیار ہے۔ مزید معلومات کے لیے آپ ہم سے info@ollatrade.com پر رابطہ کر سکتے ہیں۔

تین مراحل

3 مراحل میں ollatrade کے ساتھ تجارت شروع کریں۔

آپ کا اعتماد، ہماری ترجیح - ہر تہہ میں تحفظ کے ساتھ بنایا گیا ہے۔

1

رجسٹر کریں۔

ہمارا 2 منٹ کا رجسٹریشن فارم پُر کریں۔.

2

فنڈز

ہمارا 2 منٹ کا رجسٹریشن فارم پُر کریں۔.

3

تجارت

تیزی سے عملدرآمد کے ساتھ ہمارے تنگ اسپریڈز کی تجارت کریں۔.

Metatrader4

mt4 کی طاقت کا تجربہ کریں - کہیں بھی، کسی بھی وقت

MetaTrader 4 (MT4) ڈیسک ٹاپ، ویب اور موبائل پر طاقتور ٹریڈنگ فراہم کرتا ہے۔.
مارکیٹوں کا تجزیہ کریں، حکمت عملیوں کو خودکار بنائیں، اور درستگی کے ساتھ تجارت کریں۔.
کسی بھی وقت، کہیں بھی بازاروں سے جڑے رہیں۔. 

کے لیے تیار ہیں۔ تجارت؟

5 منٹ سے بھی کم وقت میں ایک اکاؤنٹ کھولیں۔.
اپنے طریقے سے تجارت شروع کریں۔.