اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال
سياسة اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال


سياسات اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال
شركة أولا للتجارة المحدودة. تلتزم الشركة بأعلى معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتهدف سياسة الشركات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى الوقاية الفعالة من مخاطر هذه الأمور. ولمساعدة الحكومة على مكافحة تمويل الإرهاب وأنشطة غسل الأموال، يُلزم القانون جميع المؤسسات المالية بالحصول على المعلومات التي تُحدد هوية كل شخص يفتح حسابًا، والتحقق منها، وتسجيلها. ونحن مُلزمون بالإبلاغ عن أي نشاط مشبوه للعملاء يتعلق بغسل الأموال.
غسيل الأموال: عملية تحويل الأموال المستلمة من أنشطة غير قانونية (مثل الاحتيال والفساد والإرهاب وما إلى ذلك) إلى أموال أو استثمارات أخرى تبدو مشروعة لإخفاء أو تشويه المصدر الفعلي للأموال.
يمكن تقسيم عملية غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل متتالية:
التنسيب. في هذه المرحلة، تُحوّل الأموال إلى أدوات مالية، كالشيكات والحسابات المصرفية والتحويلات المالية، أو تُستخدم لشراء سلع عالية القيمة قابلة لإعادة بيعها. كما يُمكن إيداعها فعليًا في البنوك والمؤسسات غير المصرفية (مثل مكاتب الصرافة). ولتجنب شكوك الشركة، يُمكن للمُبيض إيداع عدة مبالغ بدلًا من إيداع المبلغ كاملًا دفعةً واحدة، ويُسمى هذا النوع من الإيداع "سمورف".
طبقات. تُحوَّل الأموال أو تُنقل إلى حسابات وأدوات مالية أخرى. ويهدف ذلك إلى إخفاء مصدرها وتشويه هوية الجهة التي أجرت المعاملات المالية المتعددة. ويُصعِّب نقل الأموال وتغيير شكلها تتبُّع الأموال المُغسولة.
اندماج. يتم إعادة تداول الأموال باعتبارها أموالاً مشروعة لشراء السلع والخدمات.
شركة أولا للتجارة المحدودة. تلتزم الشركة بمبادئ مكافحة غسل الأموال، وتمنع بفعالية أي إجراء يستهدف أو يُسهّل عملية تقنين الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة. وتعني سياسة مكافحة غسل الأموال منع المجرمين من استخدام خدمات الشركة، بهدف غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط إجرامي آخر.
ولمنع غسيل الأموال،, شركة أولا للتجارة المحدودة. لا تقبل الشركة أو تدفع نقدًا تحت أي ظرف من الظروف. وتحتفظ الشركة بحقها في تعليق عمل أي عميل يُعتبر غير قانوني، أو في رأي الموظفين، مرتبطًا بغسل الأموال.
إجراءات الشركة
شركة أولا للتجارة المحدودة. سوف نتأكد من أنه شخص حقيقي أو قانوني. شركة أولا للتجارة المحدودة. كما يتخذ جميع الإجراءات اللازمة وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها الصادرة عن السلطات النقدية. ويتم الالتزام بسياسة مكافحة غسل الأموال في سوق الصرف الأجنبي. شركة أولا للتجارة المحدودة. بالوسائل التالية:
- تعرف على سياسة عميلك والعناية الواجبة
- صيانة التسجيل
- مراقبة نشاط العملاء
اعرف عميلك - نظرًا لالتزام الشركة بسياسات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، يجب على كل عميل للشركة إكمال إجراءات التحقق. قبل شركة أولا للتجارة المحدودة. عند بدء أي تعاون مع العميل، تضمن الشركة تقديم أدلة كافية، أو اتخاذ تدابير أخرى تُثبت هوية أي عميل أو طرف مقابل. كما تُشدد الشركة إجراءاتها على العملاء المقيمين في دول أخرى، والتي تُحددها مصادر موثوقة كدول، والتي لا تطبق معايير مكافحة غسل الأموال بشكل كافٍ، أو التي قد تُشكل خطرًا كبيرًا للجريمة والفساد، وكذلك على المستفيدين الحقيقيين المقيمين في دول مُحددة، والذين تأتي أموالهم من هذه الدول.
العملاء الأفراد
أثناء عملية التسجيل، يُقدّم كل عميل معلوماته الشخصية، وتحديدًا: الاسم الكامل، وتاريخ الميلاد، وبلد المنشأ، وعنوان السكن الكامل. المستندات التالية مطلوبة للتحقق من المعلومات الشخصية: يُقدّم العميل المستندات التالية (في حال كانت المستندات مكتوبة بأحرف غير لاتينية: لتجنب أي تأخير في عملية التحقق، يُشترط تقديم ترجمة موثقة للوثيقة باللغة الإنجليزية) وفقًا لمتطلبات "اعرف عميلك" ولتأكيد المعلومات المشار إليها:
- جواز سفر ساري المفعول (يظهر الصفحة الأولى من جواز السفر المحلي أو الدولي، حيث تكون الصورة والتوقيع واضحين)؛ أو
- رخصة القيادة مع الصورة؛ أو
- بطاقة الهوية الوطنية (تظهر الوجه الأمامي والخلفي)؛;
- مستندات تثبت عنوان الإقامة الدائم الحالي (مثل فواتير الخدمات، وكشوف الحسابات المصرفية، وغيرها) تتضمن الاسم الكامل للعميل ومكان إقامته. يجب ألا يتجاوز تاريخ تقديم هذه المستندات ثلاثة أشهر.
العملاء من الشركات
في حال إدراج الشركة المتقدمة بطلب في بورصة معترف بها أو معتمدة، أو عند وجود دليل مستقل يُثبت أن الشركة المتقدمة بطلب هي شركة تابعة مملوكة بالكامل أو تابعة لسيطرة الشركة المذكورة، فلن تُتخذ أي خطوات إضافية للتحقق من الهوية. في حال عدم إدراج الشركة وعدم وجود حساب سابق لدى أيٍّ من المديرين أو المساهمين الرئيسيين. شركة أولا للتجارة المحدودة., ، يجب تقديم الوثائق التالية:
- شهادة التأسيس أو أي شهادة وطنية معادلة.
- مذكرة التأسيس والنظام الأساسي والإعلان القانوني أو أي وثيقة وطنية معادلة؛;
- شهادة حسن السيرة والسلوك أو أي دليل آخر على عنوان الشركة المسجل؛;
- قرار مجلس الإدارة بفتح حساب وتفويض القائمين على إدارته؛;
- نسخ من التوكيلات أو الصلاحيات الأخرى الممنوحة من قبل المديرين فيما يتعلق بالشركة؛;
- إثبات هوية المديرين في حالة تعاملهم مع شركة أولا للتجارة المحدودة. بالنيابة عن العميل (وفقًا لقواعد التحقق من الهوية الفردية الموضحة أعلاه)؛;
- إثبات هوية المستفيد النهائي (المستفيدين النهائيين) و/أو الشخص (الأشخاص) الذي يتم تفويض الموقعين على الحساب بموجب تعليماتهم للتصرف (وفقًا لقواعد التحقق من الهوية الفردية الموضحة أعلاه).
تتبع نشاط العملاء
بالإضافة إلى جمع معلومات العملاء،, شركة أولا للتجارة المحدودة. يواصل البنك مراقبة نشاط كل عميل لتحديد ومنع أي معاملات مشبوهة. تُعرف المعاملة المشبوهة بأنها معاملة لا تتوافق مع النشاط التجاري المشروع للعميل أو مع سجل معاملات العميل المعتاد المعروف من خلال تتبع نشاط العميل.شركة أولا للتجارة المحدودة. نفذت نظام مراقبة المعاملات المسمى (تلقائيًا، وإذا لزم الأمر، يدويًا) لمنع المجرمين من استخدام خدمات الشركة.
صيانة التسجيل
يجب الاحتفاظ بسجلات لجميع بيانات المعاملات والبيانات المُستقاة لأغراض تحديد الهوية، بالإضافة إلى جميع الوثائق المتعلقة بقضايا غسل الأموال (مثل ملفات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، ووثائق مراقبة حسابات مكافحة غسل الأموال، وغيرها). تُحفظ هذه السجلات لمدة لا تقل عن 7 سنوات بعد إغلاق الحساب.
التدابير المتخذة
في حالات محاولة تنفيذ المعاملات التي شركة أولا للتجارة المحدودة. إذا كانت هناك أي شكوك تتعلق بغسيل الأموال أو أي نشاط إجرامي آخر، فسوف يتم اتخاذ الإجراءات اللازمة وفقًا للقانون المعمول به والإبلاغ عن النشاط المشبوه إلى الهيئة التنظيمية. شركة أولا للتجارة المحدودة. يحتفظ بالحق في تعليق عمل أي عميل، والذي قد يعتبر غير قانوني أو قد يكون مرتبطًا بغسيل الأموال في رأي الموظفين. شركة أولا للتجارة المحدودة. لدينا كامل الصلاحية لحظر حساب العميل المشتبه به مؤقتًا أو إنهاء العلاقة مع عميل حالي. لمزيد من المعلومات، تواصل معنا عبر البريد الإلكتروني info@ollatrade.com
ثلاث خطوات
ابدأ التداول مع ollatrade في 3 خطوات
ثقتكم، أولويتنا – مبنية على الحماية في كل طبقة
1
يسجل
قم بملء نموذج التسجيل الخاص بنا والذي يستغرق دقيقتين.
2
أموال
قم بملء نموذج التسجيل الخاص بنا والذي يستغرق دقيقتين.
3
تجارة
قم بالتداول بأسعارنا الضيقة مع تنفيذ سريع.




