KYC/AML
KEBIJAKAN KYC/AML
Kebijakan KYC / AML
Olla Trade Ltd. berkomitmen pada standar kepatuhan tertinggi terhadap pencucian uang (AML) dan pendanaan anti-teroris (CTF). Tujuan Kebijakan Perusahaan terhadap Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme adalah untuk secara aktif mencegah risiko-risiko tersebut. Untuk membantu pemerintah memerangi pendanaan terorisme dan kegiatan pencucian uang, undang-undang mewajibkan semua lembaga keuangan untuk memperoleh, memverifikasi, dan mencatat informasi yang mengidentifikasi setiap orang yang membuka rekening. Kami berkewajiban untuk melaporkan aktivitas mencurigakan yang berkaitan dengan pencucian uang kepada nasabah.
Pencucian Uang: Proses mengubah dana yang diterima dari kegiatan ilegal (seperti penipuan, korupsi, terorisme, dll.) menjadi dana atau investasi lain yang tampak sah untuk menyembunyikan atau mendistorsi sumber dana sebenarnya.
Proses pencucian uang dapat dibagi menjadi tiga tahap berurutan:
Penempatan. Pada tahap ini, dana tersebut dialihkan ke instrumen keuangan, seperti cek, rekening bank, dan transfer uang, atau dapat digunakan untuk membeli barang bernilai tinggi yang dapat dijual kembali. Dana tersebut juga dapat disimpan secara fisik di bank dan lembaga non-bank (misalnya, lembaga penukaran mata uang). Untuk menghindari kecurigaan dari pihak perusahaan, pihak Bleach juga dapat melakukan beberapa penyetoran alih-alih menyetorkan seluruh dana sekaligus; bentuk penempatan ini disebut smurf.
Lapisan. Dana ditransfer atau dipindahkan ke rekening dan instrumen keuangan lain. Hal ini dilakukan untuk menyamarkan asal dan menghilangkan indikasi entitas yang melakukan berbagai transaksi keuangan. Pemindahan dana dan perubahan bentuknya menyulitkan pelacakan uang yang sedang dicuci.
Integrasi. Dana tersebut diedarkan kembali secara sah untuk membeli barang dan jasa.
Olla Trade Ltd. mematuhi prinsip-prinsip Anti Pencucian Uang dan secara aktif mencegah segala tindakan yang menargetkan atau memfasilitasi proses legalisasi dana yang diperoleh secara ilegal. Kebijakan AML berarti mencegah penggunaan layanan perusahaan oleh pelaku kejahatan, dengan tujuan pencucian uang, pendanaan teroris, atau kegiatan kriminal lainnya.
Untuk mencegah pencucian uang, Olla Trade Ltd. Tidak menerima atau membayar tunai dalam keadaan apa pun. Perusahaan berhak menangguhkan operasi klien mana pun yang dianggap ilegal atau, menurut pendapat staf, terkait dengan pencucian uang.
Prosedur perusahaan
Olla Trade Ltd. akan memastikan bahwa itu adalah orang sungguhan atau badan hukum. Olla Trade Ltd. juga melakukan semua langkah yang diperlukan sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku yang dikeluarkan oleh otoritas moneter. Kebijakan AML dipenuhi dalam FX Olla Trade Ltd. dengan cara berikut:
- Ketahui kebijakan dan uji tuntas klien Anda
- Pemeliharaan registri
- Memantau aktivitas pelanggan
Kenali Pelanggan Anda – Karena komitmen perusahaan terhadap kebijakan AML dan KYC, setiap pelanggan perusahaan harus menyelesaikan prosedur verifikasi. Sebelum Olla Trade Ltd. memulai kerja sama apa pun dengan klien, perusahaan memastikan bahwa bukti yang memuaskan telah disajikan, atau langkah-langkah lain telah diambil yang menghasilkan bukti yang memuaskan atas identitas klien atau rekanan mana pun. Perusahaan juga menerapkan pengawasan yang lebih ketat terhadap klien yang merupakan penduduk negara lain, yang diidentifikasi oleh sumber yang kredibel sebagai negara lain, yang memiliki standar AML yang tidak memadai atau yang mungkin berisiko tinggi terhadap kejahatan dan korupsi, serta pemilik manfaat yang berdomisili di dan yang dananya bersumber dari negara-negara tersebut.
Klien individu
Selama proses pendaftaran, setiap klien memberikan informasi pribadi, khususnya: nama lengkap; tanggal lahir; negara asal; dan alamat lengkap tempat tinggal. Dokumen-dokumen berikut diperlukan untuk memverifikasi informasi pribadi: Klien menyerahkan dokumen-dokumen berikut (jika dokumen ditulis dalam huruf selain Latin: untuk menghindari keterlambatan dalam proses verifikasi, diperlukan terjemahan dokumen yang disahkan oleh notaris ke dalam bahasa Inggris) karena persyaratan KYC dan untuk mengonfirmasi informasi yang ditunjukkan:
- Paspor yang masih berlaku (menunjukkan halaman pertama paspor lokal atau internasional, di mana foto dan tanda tangan terlihat jelas); atau
- SIM dengan foto; atau
- Kartu tanda penduduk nasional (menunjukkan bagian depan dan belakang);
- Dokumen yang membuktikan alamat tetap saat ini (seperti tagihan utilitas, laporan bank, dll.) yang berisi nama lengkap dan tempat tinggal pelanggan. Dokumen-dokumen ini tidak boleh lebih dari 3 bulan sejak tanggal pengajuan.
Klien korporat
Dalam hal perusahaan pemohon tercatat di bursa efek yang diakui atau disetujui atau terdapat bukti independen yang menunjukkan bahwa pemohon merupakan anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki atau anak perusahaan yang berada di bawah kendali perusahaan tersebut, biasanya tidak akan dilakukan langkah lebih lanjut untuk memverifikasi identitas pemohon. Dalam hal perusahaan tidak tercatat dan tidak ada direktur utama atau pemegang saham yang memiliki rekening di bursa efek, pemohon dapat mengajukan permohonan kepada pengadilan untuk mendapatkan izin usaha. Olla Trade Ltd., dokumentasi berikut harus disediakan:
- Sertifikat pendirian perusahaan atau sertifikat nasional yang setara.
- Memorandum dan Anggaran Dasar serta pernyataan hukum atau padanannya di tingkat nasional;
- Sertifikat kelayakan usaha atau bukti lain mengenai alamat terdaftar perusahaan;
- Resolusi dewan direksi untuk membuka rekening dan memberikan wewenang kepada mereka yang akan mengoperasikannya;
- Salinan surat kuasa atau wewenang lain yang diberikan oleh direktur sehubungan dengan perusahaan;
- Bukti identitas direksi jika mereka berurusan dengan Olla Trade Ltd. atas nama Klien (sesuai dengan aturan verifikasi identitas individu yang dijelaskan di atas);
- Bukti identitas penerima manfaat akhir dan/atau orang yang atas instruksinya penandatangan akun diberi wewenang untuk bertindak (sesuai dengan aturan verifikasi identitas individu yang dijelaskan di atas).
Melacak aktivitas pelanggan
Selain mengumpulkan informasi pelanggan, Olla Trade Ltd. Terus memantau aktivitas setiap pelanggan untuk mengidentifikasi dan mencegah transaksi mencurigakan. Transaksi mencurigakan adalah transaksi yang tidak sesuai dengan aktivitas bisnis pelanggan yang sah atau dengan riwayat transaksi pelanggan tetap yang diketahui melalui pelacakan aktivitas pelanggan.Olla Trade Ltd. telah menerapkan sistem pemantauan transaksi bernama (baik otomatis dan, jika perlu, manual) untuk mencegah penjahat menggunakan layanan perusahaan.
Pemeliharaan registri
Semua data transaksi dan data yang diperoleh untuk tujuan identifikasi, serta semua dokumen terkait masalah pencucian uang (misalnya berkas pelaporan aktivitas mencurigakan, dokumentasi pemantauan akun AML, dll.) harus disimpan. Catatan tersebut disimpan minimal 7 tahun setelah akun ditutup.
Langkah-langkah yang diambil
Dalam kasus upaya untuk mengeksekusi transaksi yang Olla Trade Ltd. tersangka terkait dengan pencucian uang atau kegiatan kriminal lainnya, pihaknya akan menindaklanjuti sesuai dengan hukum yang berlaku dan melaporkan aktivitas mencurigakan tersebut kepada otoritas pengatur. Olla Trade Ltd. berhak untuk menangguhkan operasi klien mana pun, yang mungkin dianggap ilegal atau mungkin terkait dengan pencucian uang menurut pendapat staf. Olla Trade Ltd. memiliki wewenang penuh untuk memblokir sementara akun pelanggan yang mencurigakan atau mengakhiri hubungan dengan pelanggan yang sudah ada. Untuk informasi lebih lanjut, silakan hubungi kami di info@ollatrade.com
Tiga Langkah
Mulai Trading dengan ollatrade dalam 3 langkah
Kepercayaan Anda, Prioritas Kami – Dibangun dengan Perlindungan di Setiap Lapisan
1
Daftar
Isi formulir pendaftaran kami yang berdurasi 2 menit.
2
Dana
Isi formulir pendaftaran kami yang berdurasi 2 menit.
3
Berdagang
Perdagangkan spread ketat dengan eksekusi cepat.
Metatrader 4
Rasakan Kekuatan mt4 – Di Mana Saja, Kapan Saja
MetaTrader 4 (MT4) menghadirkan perdagangan hebat di desktop, web, dan seluler.
Analisis pasar, otomatisasi strategi, dan berdagang dengan presisi.
Tetap terhubung dengan pasar kapan saja dan di mana saja.
Siap untuk berdagang?
Buka akun dalam waktu kurang dari 5 menit.
Mulailah berdagang dengan cara Anda.
