কেওয়াইসি/এএমএল
কেওয়াইসি/এএমএল নীতি


KYC / AML নীতিমালা
ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. মানি লন্ডারিং (AML) এবং সন্ত্রাসবিরোধী অর্থায়ন (CTF) এর বিরুদ্ধে সর্বোচ্চ মান মেনে চলার জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের বিরুদ্ধে কোম্পানি নীতির উদ্দেশ্য হল এই বিষয়গুলির ঝুঁকিগুলি সক্রিয়ভাবে প্রতিরোধ করা। সন্ত্রাসবাদ এবং মানি লন্ডারিং কার্যকলাপের অর্থায়ন মোকাবেলায় সরকারকে সহায়তা করার জন্য, আইন অনুসারে সমস্ত আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে অ্যাকাউন্ট খোলার প্রতিটি ব্যক্তিকে সনাক্ত করে এমন তথ্য সংগ্রহ, যাচাই এবং রেকর্ড করতে হবে। মানি লন্ডারিংয়ের সাথে সম্পর্কিত সন্দেহজনক ক্লায়েন্ট কার্যকলাপের প্রতিবেদন করার বাধ্যবাধকতা আমাদের রয়েছে।.
মানি লন্ডারিং: অবৈধ কার্যকলাপ (যেমন জালিয়াতি, দুর্নীতি, সন্ত্রাসবাদ ইত্যাদি) থেকে প্রাপ্ত তহবিলকে অন্যান্য তহবিল বা বিনিয়োগে রূপান্তর করার প্রক্রিয়া যা তহবিলের প্রকৃত উৎস লুকানো বা বিকৃত করার জন্য বৈধ বলে মনে হয়।.
মানি লন্ডারিং প্রক্রিয়াটি তিনটি ধারাবাহিক পর্যায়ে বিভক্ত করা যেতে পারে:
বসানো।. এই পর্যায়ে, তহবিলগুলি চেক, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং অর্থ স্থানান্তরের মতো আর্থিক উপকরণে রূপান্তরিত হয়, অথবা এগুলি উচ্চ-মূল্যের পণ্য কিনতে ব্যবহার করা যেতে পারে যা পুনরায় বিক্রি করা যেতে পারে। এগুলি ব্যাংক এবং নন-ব্যাংক প্রতিষ্ঠানে (যেমন এক্সচেঞ্জ হাউস) শারীরিকভাবে জমা করা যেতে পারে। কোম্পানির পক্ষ থেকে সন্দেহ এড়াতে, ব্লিচ একবারে পুরো অর্থ জমা করার পরিবর্তে বেশ কয়েকটি আমানতও করতে পারে, এই ধরণের স্থান নির্ধারণকে স্মার্ফ বলা হয়।.
স্তরসমূহ।. তহবিলগুলি অন্য অ্যাকাউন্ট এবং অন্যান্য আর্থিক উপকরণে স্থানান্তরিত বা স্থানান্তরিত করা হয়। এটি করা হয় উৎস গোপন করার জন্য এবং একাধিক আর্থিক লেনদেনকারী সত্তার ইঙ্গিত বাধাগ্রস্ত করার জন্য। তহবিল স্থানান্তর এবং তাদের ফর্ম পরিবর্তন করার ফলে পাচার হওয়া অর্থ ট্র্যাক করা কঠিন হয়ে পড়ে।.
ইন্টিগ্রেশন।. পণ্য ও পরিষেবা ক্রয়ের জন্য তহবিলগুলি বৈধ বলে পুনঃপ্রচার করা হয়।.
ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. মানি লন্ডারিং-বিরোধী নীতিমালা মেনে চলে এবং অবৈধভাবে প্রাপ্ত তহবিলের বৈধকরণ প্রক্রিয়াকে লক্ষ্য করে বা সহজতর করে এমন যেকোনো পদক্ষেপকে সক্রিয়ভাবে প্রতিরোধ করে। AML নীতির অর্থ হল অপরাধীদের দ্বারা মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন বা অন্যান্য অপরাধমূলক কার্যকলাপের উদ্দেশ্যে কোম্পানির পরিষেবা ব্যবহার প্রতিরোধ করা।.
অর্থ পাচার রোধে, ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. কোনও অবস্থাতেই নগদ অর্থ গ্রহণ বা অর্থ প্রদান করে না। কোম্পানি যেকোনো ক্লায়েন্টের কার্যক্রম স্থগিত করার অধিকার সংরক্ষণ করে, যা অবৈধ বলে বিবেচিত হতে পারে বা কর্মীদের মতে, অর্থ পাচারের সাথে সম্পর্কিত।.
কোম্পানির পদ্ধতি
ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. নিশ্চিত করবে যে এটি একজন প্রকৃত বা আইনি ব্যক্তি।. ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. আর্থিক কর্তৃপক্ষ কর্তৃক জারি করা প্রযোজ্য আইন এবং প্রবিধান অনুসারে প্রয়োজনীয় সকল ব্যবস্থাও সম্পাদন করে। AML নীতি FX এর মধ্যে পূরণ করা হচ্ছে ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. নিম্নলিখিত উপায়ে:
- আপনার ক্লায়েন্টের নীতি এবং যথাযথ পরিশ্রম সম্পর্কে জানুন
- রেজিস্ট্রি রক্ষণাবেক্ষণ
- গ্রাহকের কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ করুন
আপনার গ্রাহককে জানুন - AML এবং KYC নীতির প্রতি কোম্পানির প্রতিশ্রুতির কারণে, প্রতিটি কোম্পানির গ্রাহককে একটি যাচাইকরণ প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে হবে। আগে ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. ক্লায়েন্টের সাথে যেকোনো সহযোগিতা শুরু করলে, কোম্পানি নিশ্চিত করে যে সন্তোষজনক প্রমাণ উপস্থাপন করা হয়েছে, অথবা অন্যান্য ব্যবস্থা নেওয়া হয়েছে যা কোনও ক্লায়েন্ট বা প্রতিপক্ষের পরিচয়ের সন্তোষজনক প্রমাণ তৈরি করে। কোম্পানিটি এমন ক্লায়েন্টদের উপরও বর্ধিত নজরদারি প্রয়োগ করে, যারা অন্যান্য দেশের বাসিন্দা, বিশ্বাসযোগ্য উৎস দ্বারা দেশ হিসাবে চিহ্নিত, যাদের AML মান অপর্যাপ্ত বা যারা অপরাধ ও দুর্নীতির উচ্চ ঝুঁকি তৈরি করতে পারে এবং যারা সুবিধাভোগী মালিক যারা বসবাস করেন এবং যাদের তহবিল নামী দেশগুলি থেকে আসে।.
ব্যক্তিগত ক্লায়েন্ট
নিবন্ধন প্রক্রিয়ার সময়, প্রতিটি ক্লায়েন্ট ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান করে, বিশেষ করে: পুরো নাম; জন্ম তারিখ; উৎপত্তিস্থলের দেশ; এবং সম্পূর্ণ আবাসিক ঠিকানা। ব্যক্তিগত তথ্য যাচাই করার জন্য নিম্নলিখিত নথিগুলি প্রয়োজন: একজন ক্লায়েন্ট নিম্নলিখিত নথিগুলি জমা দেন (যদি নথিগুলি অ-ল্যাটিন অক্ষরে লেখা হয়: যাচাইকরণ প্রক্রিয়ায় বিলম্ব এড়াতে, KYC প্রয়োজনীয়তার কারণে এবং নির্দেশিত তথ্য নিশ্চিত করার জন্য নথির একটি নোটারাইজড ইংরেজি অনুবাদ প্রদান করা প্রয়োজন):
- বৈধ পাসপোর্ট (স্থানীয় বা আন্তর্জাতিক পাসপোর্টের প্রথম পৃষ্ঠাটি দেখানো, যেখানে ছবি এবং স্বাক্ষর স্পষ্টভাবে দৃশ্যমান); অথবা
- ছবিসহ ড্রাইভিং লাইসেন্স; অথবা
- জাতীয় পরিচয়পত্র (সামনে এবং পিছনের দিক দেখানো);
- গ্রাহকের পুরো নাম এবং বসবাসের স্থান সম্বলিত বর্তমান স্থায়ী ঠিকানা প্রমাণকারী নথি (যেমন ইউটিলিটি বিল, ব্যাংক স্টেটমেন্ট ইত্যাদি)। এই নথিগুলি ফাইলিংয়ের তারিখ থেকে 3 মাসের বেশি পুরানো হওয়া উচিত নয়।.
কর্পোরেট ক্লায়েন্ট
যদি আবেদনকারী কোম্পানিটি কোনও স্বীকৃত বা অনুমোদিত স্টক এক্সচেঞ্জে তালিকাভুক্ত থাকে অথবা যখন স্বাধীন প্রমাণ থাকে যে আবেদনকারী একটি সম্পূর্ণ মালিকানাধীন সহায়ক সংস্থা বা উক্ত কোম্পানির নিয়ন্ত্রণাধীন একটি সহায়ক সংস্থা, তখন পরিচয় যাচাইয়ের জন্য সাধারণত আর কোনও পদক্ষেপ নেওয়া হবে না। যদি কোম্পানিটি তালিকাভুক্ত না থাকে এবং প্রধান পরিচালক বা শেয়ারহোল্ডারদের কারও ইতিমধ্যেই কোনও অ্যাকাউন্ট না থাকে ওল্লা ট্রেড লিমিটেড., নিম্নলিখিত নথিপত্র প্রদান করতে হবে:
- নিগম সনদপত্র অথবা জাতীয় সমতুল্য যেকোনো।.
- স্মারকলিপি এবং সংস্থার নিবন্ধ এবং সংবিধিবদ্ধ ঘোষণাপত্র বা যেকোনো জাতীয় সমতুল্য;
- কোম্পানির নিবন্ধিত ঠিকানার সুনামের সার্টিফিকেট বা অন্যান্য প্রমাণ;
- পরিচালনা পর্ষদের একটি অ্যাকাউন্ট খোলার এবং এটি পরিচালনাকারীদের কর্তৃত্ব প্রদানের সিদ্ধান্ত;
- কোম্পানির সাথে সম্পর্কিত পরিচালকদের দ্বারা প্রদত্ত পাওয়ার অফ অ্যাটর্নি বা অন্যান্য কর্তৃপক্ষের কপি;
- পরিচালকদের পরিচয়ের প্রমাণ যদি তারা লেনদেন করেন ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. ক্লায়েন্টের পক্ষ থেকে (উপরে বর্ণিত ব্যক্তিগত পরিচয় যাচাইকরণের নিয়ম অনুসারে);
- চূড়ান্ত সুবিধাভোগী(দের) এবং/অথবা সেই ব্যক্তি(দের) পরিচয়ের প্রমাণ যার নির্দেশে অ্যাকাউন্টের স্বাক্ষরকারীরা (উপরে বর্ণিত ব্যক্তিগত পরিচয় যাচাইয়ের নিয়ম অনুসারে) কাজ করার ক্ষমতাপ্রাপ্ত।.
গ্রাহক কার্যকলাপ ট্র্যাক করা
গ্রাহকের তথ্য সংগ্রহের পাশাপাশি, ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্তকরণ এবং প্রতিরোধ করার জন্য প্রতিটি গ্রাহকের কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ অব্যাহত রাখে। সন্দেহজনক লেনদেন এমন একটি লেনদেন হিসাবে পরিচিত যা গ্রাহকের বৈধ ব্যবসার সাথে বা গ্রাহক কার্যকলাপ ট্র্যাক করে জানা নিয়মিত গ্রাহকের লেনদেনের ইতিহাসের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ নয়।.ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. অপরাধীদের কোম্পানির পরিষেবা ব্যবহার থেকে বিরত রাখার জন্য, নামকরণকৃত লেনদেন পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থা (স্বয়ংক্রিয় এবং প্রয়োজনে ম্যানুয়াল উভয়) বাস্তবায়ন করেছে।.
রেজিস্ট্রি রক্ষণাবেক্ষণ
সমস্ত লেনদেনের তথ্য এবং শনাক্তকরণের উদ্দেশ্যে প্রাপ্ত তথ্য, সেইসাথে অর্থ পাচার সংক্রান্ত সমস্যা সম্পর্কিত সমস্ত নথি (যেমন সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন ফাইল, AML অ্যাকাউন্ট পর্যবেক্ষণ ডকুমেন্টেশন ইত্যাদি) রেকর্ড রাখতে হবে। অ্যাকাউন্ট বন্ধ হওয়ার পর সেই রেকর্ডগুলি কমপক্ষে 7 বছর ধরে রাখা হয়।.
গৃহীত ব্যবস্থা
লেনদেন সম্পাদনের প্রচেষ্টার ক্ষেত্রে যে ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. সন্দেহভাজন ব্যক্তিরা অর্থ পাচার বা অন্যান্য অপরাধমূলক কার্যকলাপের সাথে জড়িত, তাহলে এটি প্রযোজ্য আইন অনুসারে পদক্ষেপ নেবে এবং নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষকে সন্দেহজনক কার্যকলাপ সম্পর্কে রিপোর্ট করবে।. ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. কর্মীদের মতে, অবৈধ বলে বিবেচিত হতে পারে অথবা অর্থ পাচারের সাথে সম্পর্কিত হতে পারে এমন যেকোনো ক্লায়েন্টের কার্যক্রম স্থগিত করার অধিকার সংরক্ষণ করে।. ওল্লা ট্রেড লিমিটেড. সন্দেহজনক গ্রাহকের অ্যাকাউন্ট সাময়িকভাবে ব্লক করার অথবা বিদ্যমান গ্রাহকের সাথে সম্পর্ক ছিন্ন করার সম্পূর্ণ বিচক্ষণতা রয়েছে। আরও তথ্যের জন্য আপনি info@ollatrade.com এ আমাদের সাথে যোগাযোগ করতে পারেন।
তিন ধাপ
৩টি ধাপে ollatrade দিয়ে ট্রেডিং শুরু করুন
আপনার আস্থা, আমাদের অগ্রাধিকার - প্রতিটি স্তরে সুরক্ষা সহ নির্মিত
1
নিবন্ধন
আমাদের ২ মিনিটের রেজিস্ট্রেশন ফর্মটি পূরণ করুন।.
2
তহবিল
আমাদের ২ মিনিটের রেজিস্ট্রেশন ফর্মটি পূরণ করুন।.
3
বাণিজ্য
দ্রুত কার্যকরীকরণের মাধ্যমে আমাদের টাইট স্প্রেড ট্রেড করুন।.

প্রস্তুত বাণিজ্য?
৫ মিনিটেরও কম সময়ে একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন।.
আপনার পছন্দ অনুযায়ী ট্রেডিং শুরু করুন।.



